Банк? под? прицелом

Кредитные? мошенники? стали? активнее

В I полугодии 2015 года доля заявок с подозрением на мошенничество выросла вдвое по сравнению с аналогичным периодом 2014 г. По данным Объединенного кредитного бюро (ОКБ), сейчас она превышает 2% от общего числа заявок.

Чаще всего заявители предоставляют недостоверные персональные или контактные данные. Доля таких заявок выросла в 2,5 раза и сейчас составляет четверть от всех подозрительных заявок.
«Не имея возможности получить кредит в условиях ужесточения требований банков, заемщики идут на незначительные с их точки зрения махинации о своем социальном статусе или уровне дохода, — отметил генеральный директор ОКБ Даниэль Зеленский. — Поскольку самостоятельно сделать это довольно сложно, они обращаются за помощью к третьим лицам в обмен на вознаграждение».

Четверть подозрительных заявок классифицируется банками как «аномальное поведение» заемщика, то есть резко возросшая активность по заявкам на кредиты или смена контактных данных в течение короткого промежутка времени. Часто аномальная активность возникает после утери паспорта, когда мошенники действуют методом «ковровой бомбардировки», делая по 20-30 заявок на кредиты в разных банках.

«Нередки случаи кредитного мошенничества, когда кредиты оформляются на украденные у добропорядочных граждан документы, — отметил генеральный директор НБКИ Александр Викулин. — Ошибочно попавшие в кредитные истории данные оспаривать можно и нужно. А при потере удостоверяющих личность документов необходимо немедленно обращаться в правоохранительные органы».